Informacje - Finanse

Czy istnieje limit wpłat na IKZE?

Wybierając konto IKZE, czyli Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, mamy świadomość, że skorzystamy z dobrodziejstwa inwestowania bez podatku Belki (19% podatek dochodowy). Dodatkowo będziemy mogli pomniejszyć swoją podstawę opodatkowania w rozliczeniu rocznym PIT. Oznacza to jedno: będziemy mogli w rocznym rozliczeniu podatkowym na początku następnego roku, od dochodów odliczyć wpłacone pieniądze na IKZE za dany rok, a tym samym obniżymy swój podatek dochodowy lub też uzyskamy zwrot nadpłaconego podatku z Urzędu Skarbowego. Ile tak naprawdę na tym zyskamy i czy istnieje limit wpłat na IKZE? Odpowiadamy.

Limit wpłat na IKZE

 

Istnieje limit wpłat na IKZE. Art 13a (wraz z podpunktami) ustawy z 20 kwietnia 2004r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego jednoznacznie określa zasady wg jakich ustala się maksymalny limit wpłat na dany rok. Wynika z niego jednoznacznie, że limit ustalany jest na poziomie 120% kwoty przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej. Przy czym wyliczona wartość nie może być mniejsza niż za rok poprzedni. Obowiązuje on  wszystkich, bez względu na uzyskiwane zarobki.

 

Jak został wyliczony limit na 2017r.? 

 

W dniu 30 listopada 2016r. Minister Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej w obwieszczeniu podał kwotę prognozowanego przeciętnego wynagrodzenia na 2017r., która wyniosła 4 263 zł. Przeliczając tą wartość przez 1,2 otrzymamy maksymalną kwotę pieniędzy jaką możemy wpłacić na swoje konto IKZE, czyli 5 115,60 zł. Przy czym spełniony został warunek, że wyliczona wartość była wyższa niż w 2016r, i to o 249,60 zł.

 

Wpłacając maksymalny limit w tym roku, w przyszłym roku skorzystamy z ulgi podatkowej w wysokości 920,81 jeśli podlegamy 18% stawce podatkowej lub 971,96 zł gdy będziemy rozliczać się jako osoba fizyczna prowadzącą działalność gospodarczą z opodatkowaniem stawką w wysokości 19%. Jeszcze więcej zyskamy, gdy nasze dochody będą już opodatkowane stawką 32%, bo aż 1.636,99 zł. Aby skorzystać z ulgi, należy jedynie przy rozliczeniu rocznym uzupełnić załącznik PIT/O o kwotę dokonanej wpłaty.

 

Jak to jest z wpłatami?

 

Wszystkie zasady wpłat są z góry ustalone i zawarte w ofercie danej instytucji prowadzącej IKZE. Należy się z nimi bezwzględnie zapoznać wraz tabelą opłat i prowizji jeszcze przed podpisaniem umowy.

 

Jeżeli jest to zgodne z zasadami instytucji w której chcemy mieć rachunek IKZE, możemy również przyjąć własną indywidualną strategię wpłat np. dokonać wysokiej wpłaty na początku roku i liczyć, że instytucja prowadząca IKZE wypracuje dla niej godziwe zyski. Możemy też dokonywać wpłat regularnie np. co miesiąc wpłacamy określoną kwotę. Wówczas w tym przypadku minimalizujemy straty jeśli instytucji prowadzącej IKZE w pewnym okresie nie uda się z powodzeniem zainwestować naszych środków. Trzeba bowiem pamiętać, że inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Należy zatem zapoznać się z materiałami udostępnianymi przez instytucje oferujące IKZE.

 

Należy pamiętać, by nie przekroczyć w danym roku kwoty maksymalnego limitu wpłat na IKZE.



    Data: 2017-06-06



Komentarze nie są moderowane - widzisz treści niezgodne z prawem lub nieobyczajne zgłoś ten fakt administracji serwisu.

Najnowsze informacje

Witamina B12, czyli  lek na przemęczenie i wiele więcej
Witamina B12 (kobalamina) wpływa korzystnie m.in. na poziom energii, nastrój, pamięć, serce, trawienie i skórę. Jej deficyt może objawiać się wieloma niekorzystnymi symptomami, w tym przewlekłym zmęczeniem. Chcesz wiedzieć więcej o roli witaminy B12 w organizmie? Przeczytaj! więcej »
Jak odbywa się elektroniczne archiwizowanie danych?
"Jako nowoczesne społeczeństwo jesteśmy przyzwyczajeni to tego, że większość informacji, danych a nawet dokumentów można bez problemu przesłać zdanie za pośrednictwem sieci internetowej. Jednak takie udogodnienie działa dopiero o kilkunastu lat, wcześniej bowiem wszystko odbywało się w o wiele bardziej skomplikowany sposób. Nowoczesne rozwiązania zawdzięczamy przede wszystkim elektronicznemu archiwizowaniu danych." więcej »
Prawidłowe niszczenie firmowych dokumentów
Każda firma posiada wiele dokumentów, które są objęte ochroną prywatności ze względu na zawarte w nich informacje. Najczęściej są to dane osobowe pracowników i klientów, umowy, dane finansowe lub plany sprzedażowe. Jednak nie każdy przedsiębiorca zdaje sobie sprawę jak ważne jest profesjonalne i bezpieczne niszczenie dokumentów. Na szczęście dzisiejszy rynek wciąż się rozwija i dopasowuje do potrzeb ludzi. Dzięki temu można korzystać z usług profesjonalnych miejsc, które bezpiecznie zniszczą ważne dokumenty, które nie mają prawa trafić w niepowołane ręce. więcej »

Polecamy produkty

Polecamy strony: Życie jak bajka | Czarna na zakręcie | MiniMili.pl | Hell Office | Sportera Fitness |