Informacje - Finanse

Czy istnieje limit wpłat na IKZE?

Wybierając konto IKZE, czyli Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, mamy świadomość, że skorzystamy z dobrodziejstwa inwestowania bez podatku Belki (19% podatek dochodowy). Dodatkowo będziemy mogli pomniejszyć swoją podstawę opodatkowania w rozliczeniu rocznym PIT. Oznacza to jedno: będziemy mogli w rocznym rozliczeniu podatkowym na początku następnego roku, od dochodów odliczyć wpłacone pieniądze na IKZE za dany rok, a tym samym obniżymy swój podatek dochodowy lub też uzyskamy zwrot nadpłaconego podatku z Urzędu Skarbowego. Ile tak naprawdę na tym zyskamy i czy istnieje limit wpłat na IKZE? Odpowiadamy.

Limit wpłat na IKZE

 

Istnieje limit wpłat na IKZE. Art 13a (wraz z podpunktami) ustawy z 20 kwietnia 2004r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego jednoznacznie określa zasady wg jakich ustala się maksymalny limit wpłat na dany rok. Wynika z niego jednoznacznie, że limit ustalany jest na poziomie 120% kwoty przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej. Przy czym wyliczona wartość nie może być mniejsza niż za rok poprzedni. Obowiązuje on  wszystkich, bez względu na uzyskiwane zarobki.

 

Jak został wyliczony limit na 2017r.? 

 

W dniu 30 listopada 2016r. Minister Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej w obwieszczeniu podał kwotę prognozowanego przeciętnego wynagrodzenia na 2017r., która wyniosła 4 263 zł. Przeliczając tą wartość przez 1,2 otrzymamy maksymalną kwotę pieniędzy jaką możemy wpłacić na swoje konto IKZE, czyli 5 115,60 zł. Przy czym spełniony został warunek, że wyliczona wartość była wyższa niż w 2016r, i to o 249,60 zł.

 

Wpłacając maksymalny limit w tym roku, w przyszłym roku skorzystamy z ulgi podatkowej w wysokości 920,81 jeśli podlegamy 18% stawce podatkowej lub 971,96 zł gdy będziemy rozliczać się jako osoba fizyczna prowadzącą działalność gospodarczą z opodatkowaniem stawką w wysokości 19%. Jeszcze więcej zyskamy, gdy nasze dochody będą już opodatkowane stawką 32%, bo aż 1.636,99 zł. Aby skorzystać z ulgi, należy jedynie przy rozliczeniu rocznym uzupełnić załącznik PIT/O o kwotę dokonanej wpłaty.

 

Jak to jest z wpłatami?

 

Wszystkie zasady wpłat są z góry ustalone i zawarte w ofercie danej instytucji prowadzącej IKZE. Należy się z nimi bezwzględnie zapoznać wraz tabelą opłat i prowizji jeszcze przed podpisaniem umowy.

 

Jeżeli jest to zgodne z zasadami instytucji w której chcemy mieć rachunek IKZE, możemy również przyjąć własną indywidualną strategię wpłat np. dokonać wysokiej wpłaty na początku roku i liczyć, że instytucja prowadząca IKZE wypracuje dla niej godziwe zyski. Możemy też dokonywać wpłat regularnie np. co miesiąc wpłacamy określoną kwotę. Wówczas w tym przypadku minimalizujemy straty jeśli instytucji prowadzącej IKZE w pewnym okresie nie uda się z powodzeniem zainwestować naszych środków. Trzeba bowiem pamiętać, że inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Należy zatem zapoznać się z materiałami udostępnianymi przez instytucje oferujące IKZE.

 

Należy pamiętać, by nie przekroczyć w danym roku kwoty maksymalnego limitu wpłat na IKZE.



    Data: 2017-06-06



Komentarze nie są moderowane - widzisz treści niezgodne z prawem lub nieobyczajne zgłoś ten fakt administracji serwisu.

Najnowsze informacje

Dieta pomocna w walce z chorobami nowotworowymi
Choroby nowotworowe są ogromnym problemem w społeczeństwach rozwiniętych. Na raka z roku na rok zapada coraz więcej ludzi. Do tego stanu przyczynia się między innymi zanieczyszczenie środowiska, a także charakterystyczna, złożona z wysoko przetworzonych produktów dieta. więcej »
Leczenie niepłodności - co warto wiedzieć?
Pary borykające się z problemem niepłodności na początku są zdezorientowane, podobnie zresztą, jak bliskie im osoby. Jak wygląda leczenie tej przypadłości, gdzie się udać i co warto wiedzieć - o tym właśnie piszemy w naszym artykule, zapraszamy do jego lektury. więcej »
Ramki na zdjęcia to ważny element Twojego domu!
Fotografia to bardzo ważna dziedzina sztuki, która obcuje niemal z każdym z nas. Upamiętnia wspaniałe chwile z naszego życia oraz wyjątkowe osoby, którymi się otaczamy. Zbiór rodzinnych fotografii znajduje się chyba w każdym domu. Wyjątkowe z nich zasługują na wyróżnienie i ustawienie ich w widocznym miejscu. W tym celu warto wybrać odpowiednie ramki na zdjęcia, które uhonorują fotografię i nadadzą jej wzniosłego charakteru. więcej »

Polecamy produkty

Polecamy strony: Hell Office | ACT-Natural | Kosą po patelni | MiniMili.pl | Old Timers Garage |